Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del terrorismo (PBD-FT) (30 horas)

Proporcionar al alumnado los conocimientos normativos, técnicos y prácticos necesarios para identificar, prevenir y gestionar los riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, conforme a la normativa vigente y a los estándares nacionales e internacionales.

Al finalizar el curso, el alumnado será capaz de:

• Comprender el marco normativo nacional, europeo e internacional en materia de PBC/FT.
• Identificar a los sujetos obligados y sus responsabilidades legales.
• Aplicar correctamente las medidas de diligencia debida.
• Detectar operaciones sospechosas y conocer los procedimientos de comunicación.
• Conocer las tipologías y técnicas habituales de BC y FT.
• Comprender el funcionamiento de los sistemas de control interno y la función del órgano de control.
• Asumir las responsabilidades, infracciones y régimen sancionador.
• Integrar la PBC/FT en la práctica profesional diaria.

Tema 1. Introducción al blanqueo de capitales y financiación del terrorismo

• Concepto y fases del blanqueo de capitales.
• Concepto de financiación del terrorismo.
• Diferencias entre BC y FT.
• Impacto económico, social y reputacional.
• Enfoque basado en el riesgo.

Tema 2. Marco normativo y organismos competentes

• Normativa internacional (GAFI).
• Normativa europea (Directivas AML).
• Normativa española (Ley 10/2010 y RD 304/2014).
• SEPBLAC y otros organismos supervisores.
• Obligaciones de información y colaboración.

Tema 3. Sujetos obligados y enfoque basado en el riesgo

• Concepto de sujeto obligado.
• Tipología de sujetos obligados.
• Análisis y evaluación del riesgo.
• Políticas de admisión de clientes.
• Factores de riesgo: cliente, producto, canal y geografía.

Tema 4. Medidas de diligencia debida

• Identificación formal del cliente.
• Titular real.
• Diligencia debida normal, simplificada y reforzada.
• Seguimiento continuo de la relación.
• Conservación de documentación.

Tema 5. Obligaciones de información y control interno

• Comunicación de operaciones sospechosas.
• Examen especial.
• Prohibición de revelación.
• Órgano de control interno.
• Manual de PBC/FT y formación.

Tema 6. Infracciones, sanciones y responsabilidades

• Tipos de infracciones: leves, graves y muy graves.
• Régimen sancionador.
• Responsabilidad administrativa y penal.
• Consecuencias reputacionales.
• Buenas prácticas y cultura de cumplimiento.

Curso online de 30 horas en PBC/FT con una metodología activa, práctica y orientada al cumplimiento normativo, dirigida a profesionales sujetos obligados, directivos, responsables de cumplimiento y perfiles de compliance.

Se imparte en modalidad e-learning, con acceso flexible, combinando contenidos teóricos esenciales, recursos multimedia y casos prácticos sectoriales (abogacía, asesoría, inmobiliario, financiero, notarial). El aprendizaje es modular y progresivo, avanzando desde el marco normativo hasta la aplicación práctica de las obligaciones PBC/FT y el control interno.

La metodología se basa en el análisis de riesgos, la toma de decisiones y la resolución de supuestos reales, con evaluación continua mediante test y actividades prácticas. Incluye tutoría especializada, seguimiento del alumnado y contenidos actualizados conforme a la normativa vigente y criterios supervisores, garantizando una formación aplicable a la actividad profesional y orientada a la prevención de riesgos y sanciones.